BNP Paribas

BNP Paribas S.A.
Siège CNEP facade.jpg
Тип Публичная компания
Листинг на бирже Euronext: BNP
Основание 2000
Расположение  Франция: Париж
Ключевые фигуры Жан-Лоран Боннаффэ (CEO)
Жан Лемьер (председатель совета директоров)
Отрасль банковское дело (МСОК6419)
Собственный капитал €105,73 млрд (2018)
Оборот €42,516 млрд (2018)
Операционная прибыль €9,169 млрд (2018)
Чистая прибыль €8,005 млрд (2018)
Активы €2,041 трлн (2018)
Капитализация €85,4 млрд (24.08.2019)
Число сотрудников 202 624 (2018)
Дочерние компании BNP Paribas Investment Partners[d], Bank of the West[d], Hello bank![d], First Hawaiian Bank[d], BNP Paribas Fortis[d], Italian National Labor Bank[d] и BNP Paribas Factor[d]
Сайт www.bnpparibas.com
Commons-logo.svg Медиафайлы на Викискладе

BNP Paribas (Бэ-Эн-Пэ Париба́) — французский финансовый конгломерат, вместе с Crédit Agricole, Société Générale и Groupe BPCE составляющий «большую четвёрку» банковского рынка страны. На 2018 год занимает девятое место среди крупнейших банков мира по активам. В 2010 году в списке 50 самых надёжных банков мира, публикуемом журналом Global Finance, банк опустился на 18-е место (по сравнению с предыдущим 9-м местом). С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков.

История

Группа BNP Paribas образована в 2000 году в результате слияния розничного Banque Nationale de Paris (BNP) и инвестиционного Paribas.

BNP ведёт свою историю с 1848 года, когда был создан Comptoir National d’Escompte de Paris (Национальная учётная контора Парижа, CNEP); целью его создания было вывести экономику города из кризиса, возникшего в результате революции 1848 года. С нормализацией экономической обстановки в середине 1850-х годов, это учреждение начало активно заниматься международной торговлей, в частности медью и шерстью, много лет был единственным зарубежным банком Австралии и одним из крупнейших банков Индии. К концу 1880-х годов банк оказался на грани банкротства, его президент Данфер Рошро покончил жизнь самоубийством. В 1889 году с помощью Банка Франции и других банков страны был создан новый коммерческий банк с тем же названием. Он сохранил большую часть международной сети своего предшественника, но начал больше внимания уделять развитию сети отделений внутри страны, к 1920 году было более 200 отделений. В 1946 году он, вместе с тремя другими крупными коммерческими банками Франции, был национализирован (это выражалось только в наличии представителей госструктур в совете директоров).

Ещё одна составляющая BNP, Comptoir National d’Escompte de Mulhouse (Национальная учётная контора Мюлуза), также была основана в 1848 году, в 1913 году она была преобразована в Banque Nationale de Crédit (Национальный кредитный банк). Во время Великой депрессии этот банк обанкротился, и в 1932 году был преобразован в Banque nationale pour le commerce et l’industrie (Национальный коммерческий и промышленный банк, BNCI), в него был влит ряд других французских банков, которых постигла та же участь. В 1940 году он создал дочерний банк в Африке Banque Nationale pour le Commerce et l’Industrie (Afrique). В 1946 году банк также оказался в числе национализированных, в послевоенные годы он образовал обширную сеть зарубежных отделений, включая Великобританию, Мадагаскар, Карибский регион и Латинскую Америку. В 1947 году лондонское отделение было преобразовано в дочерний банк British and French Bank (Британо-французский банк) в партнёрстве с двумя британскими инвестиционными компаниями, S.G. Warburg and Company и Robert Benson and Company.

Одно из исторических зданий банка в Париже, бывшая штаб-квартира BNP (до слияния с Paribas).

В 1966 году в рамках консолидации финансового сектора Франции CNEP и BNCI были объединены в Banque Nationale de Paris (Национальный банк Парижа, BNP). В 1970 году BNP создал инвестиционное подразделение Banexi, в 1972 году было открыто отделение в Токио и создан дочерний банк в США French Bank of California; к этому времени BNP был вторым крупнейшим банком Европы с объёмом депозитов $9,2 млрд. В середине 1970-х годов были открыты отделения в Чикаго, Сеуле, Маниле, Каире, Лос-Анджелесе, Ньюпорте, Хьюстоне, Торонто, Ванкувере, Москве, Тегеране, Дюссельдорфе, Стокгольме и Амстердаме. В 1980 году был куплен калифорнийский Bank of the West. В 1986 году консервативное правительство начало программу приватизации компаний и банков, в частности был приватизирован основной конкурент BNP Société Générale. BNP, как крупнейший банк страны, был одним из последних в очереди, а с приходом в 1988 году к власти социалистов планы его приватизации были отложены совсем. Тем временем банк продолжал расти, создавая новые дочерние структуры как во Франции, так и за рубежом, особое внимание уделялось Великобритании и направлению инвестиционного банкинга. С формированием в 1993 году правительства Жака Ширака BNP был приватизирован и продолжил политику международной экспансии, Выйдя в 1990-х годах на рынки Новой Зеландии, Багамских островов, Бразилии, Алжира, Узбекистана, Перу, Индии и КНР.

Paribas[en] ведёт историю с 1872 года, когда возник Banque de Paris et des Pays-Bas (Банк Парижа и Нидерландов). Он образовался в результате слияния Banque de Paris, созданного в 1869 году, и Banque de credit et de Dépôt, созданного в 1863 году в Амстердаме; оба банка в свою очередь были продуктом слияния нескольких банков из Франции, Нидерландов, Бельгии и Германии, основанных в 1820—30-х годах. Это был инвестиционный банк с широкой сетью отделений в Западной Европе, занимавшийся размещением государственных и корпоративных облигаций. Постепенно он трансформировался в торговый банк, особенно активно интересовался нефтью и имел тесные связи со Standard Oil. После Второй мировой войны стал универсальным банком, был национализирован в 1982 году и реприватизирован пять лет спустя. После слияния в 1998 году с Compagnie Bancaire название было изменено на Compagnie Financière de Paribas.

BNP (с 2000 года BNP Paribas) был единственным банком, через который проходили средства по программе «Нефть в обмен на продовольствие», с 1995 по 2003 год через специальный депозитный счёт его нью-йоркского отделения прошло около $65 млрд.

В 1999 году BNP предпринял попытку поглотить Société Générale, скупив контрольный пакет акций; в то же время Société Générale вела переговоры о покупке Paribas. Оба слияния закончились неудачей, в результате 23 мая состоялось слияние BNP и Paribas. Образовавшуюся группу BNP Paribas возглавил Мишель Пебро (Michel Pébereau), с 1993 года бывший генеральным директором BNP. В 2003 году на посту главного исполнительного директора его сменил Бодуэн Про (Baudouin Prot), в 2011 году он же занял пост председателя совета директоров.

В 2006 году BNP Paribas поглотил итальянский банк Banca Nazionale del Lavoro[en], в 2008 приобрел находившийся на грани банкротства бельгийский Fortis, включая его люксембургский дочерний банк Fortis Bank Luxembourg, переименованный в BGL BNP Paribas (нидерландская часть Fortis была включена в состав ABN AMRO).

В июне 2014 года BNP Paribas заплатил штраф $8,9 млрд за нарушение санкций США в отношении Кубы, Ирана и Судана (штраф стал крупнейшим за такое нарушение на то время). В сентябре 2014 года Rabobank за $1,3 млрд продал группе BNP Paribas свой польский дочерний банк BGZ Bank.

Собственники и руководство

Акции BNP Paribas котируются на парижском отделении биржи Euronext, их курс учитывается при расчёте биржевого индекса CAC 40. Основная часть акций принадлежит институциональным инвесторам, мелкие вкладчики владеют в сумме 3,9 % акций, сотрудники — 4,4 % акций. Основными акционерами являются Бельгия (в лице SFPI) — 7,7 % и Люксембург — 1 % (они стали акционерами при поглощении Fortis), американской инвестиционной компании BlackRock Inc. принадлежит 5 % акций.

Деятельность

Банк ведёт бизнес в 72 странах (включая Россию) и имеет около 33 млн клиентов. BNP Paribas ведёт активные операции в области инвестиций, управления активами, а также на розничном рынке.

Деятельность BNP Paribas состоит из двух основных подразделений:

  • подразделение розничного банкинга делится на два региона: домашние рынки и международные финансовые услуги. Домашними рынками являются Франция (FRB), Италия (BNL banca commerciale), Бельгия (BRB) и Люксембург (LRB). Международные финансовые услуги включают деятельность в других странах, а также страхование, управление активами и управление крупными частными капиталами во всех регионах; выручка на домашних рынках в 2018 году составила €15 млрд, на международных — €16 млрд; из активов €465,5 млрд пришлось на домашние рынки, €475,5 млрд — на международные.
  • подразделение корпоративного и институционального банкинга предоставляет финансовые услуги корпорациям, производит операции на фондовых, валютных и товарно-сырьевых биржах; это подразделение принесло €11 млрд выручки, его активы составили €816,2 млрд.

На деятельность в Европе приходится 75 % выручки и 79 % активов, далее по значимости следуют Северная Америка (11 % и 12 % соответственно), азиатско-тихоокеанский регион (7 % и 6 %), другие регионы (8 % и 2 %).

Общее число сотрудников на 2018 год — 202 624, из них 155 тысяч в Европе (58 тысяч во Франции, 19 тысяч в Италии, 14,5 тысяч в Бельгии, 4 тысячи в Люксембурге, 59 тысяч в остальной Европе); 19 тысяч работает в Юго-Восточной Азии, 10 тысяч работает в Африке (ЮАР и северо-запад континента), 14,5 тысяч в Северной Америке, 4 тысячи в Южной Америке, 500 человек на Ближнем Востоке.

Выручка BNP Paribas в 2018 году составила €42,5 млрд, половина её пришлась на чистый процентный доход (€21 млрд, доход €35,7 млрд, расход €14,7 млрд), ещё €9,2 млрд составили комиссионные, €5,8 млрд — доход от инвестиций в финансовые инструменты, €4,1 млрд — страховая деятельность.

Активы на конец 2018 года составляли €2,041 трлн, в том числе выданные кредиты — €766 млрд, деривативы — €233 млрд, инвестиции страховых активов — €232 млрд, наличные и балансы в центральных банках — €185 млрд, долговые расписки — €184 млрд, ценные бумаги — €122 млрд. В структуре пассивов основными категориями являются принятые депозитные вклады клиентов (€797 млрд), технические резервы, в том числе страховые (€214 млрд), выпущенные ценные бумаги (€151 млрд).

В 2017 году BNP Paribas занял 13-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($1,433 трлн).

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2019 год BNP Paribas занял 34-е место.

Основными конкурентами BNP Paribas в Европе являются UniCredit, Banco Santander, UBS, Natixis, Royal Bank of Scotland, HSBC и Deutsche Bank[источник не указан 102 дня].

Финансовые показатели в млрд долларов США
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Выручка 16,79 17,94 18,82 21,85 27,94 31,04 27,38 40,19 43,88 42,38 39,07 37,29 39,17 42,94 43,41 43,16 42,52
Чистая прибыль 3,295 3,761 4,668 6,286 7,808 8,311 3,452 6,474 9,164 6,894 7,313 5,421 0,507 7,044 8,115 8,207 8,005
Активы 710,3 783,1 905,9 1258 1440 1694 2076 2058 1998 1965 1907 1811 2078 1994 2077 1950 2041
Собственный капитал 26,45 28,32 30,19 45,99 54,82 59,39 58,97 80,34 85,63 85,63 94,42 90,96 93,64 100,1 105,2 104,6 105,7
«Большая четвёрка» банков Франции
Активы,
трлн евро
Депозиты,
млрд евро
Собственные
средства,
млрд евро
Выручка,
млрд евро
Чистая прибыль,
млрд евро
Рыночная
капитализация,
млрд евро
Сотрудников,
тыс. чел.
BNP Paribas 2,041 797 105,7 42,52 8,005 85,4 203
Crédit Agricole 1,855 790 112,8 32,84 7,369 31,4 141
Société Générale 1,309 417 65,81 25,21 4,556 19,4 149
Groupe BPCE 1,273 833 73,4 24,00 3,026 - 105

Примечание. Данные за 2018 год, рыночная капитализация на сентябрь 2019 года.

Дочерние структуры

Международные структуры

BNP Paribas SA имеет отделения в Австралии, Австрии, Аргентине, Бахрейне, Бельгии, Болгарии, Великобритании, Венгрии, Вьетнаме, Германии, Гонконге, Дании, Джерси, Индии, Ирландии, Испании, Италии, Каймановых островах, Канаде, Катаре, Кувейте, Люксембурге, Малайзии, Монако, Нидерландах, Норвегии, Объединённых Арабских Эмиратах, Панаме, Польше, Португалии, Республике Корея, Румынии, Саудовской Аравии, Сингапуре, Соединённых Штатах Америки, Тайване, Таиланде, Филиппинах, Финляндии, Чехии, Швеции, Южно-Африканской Республике, Японии.

BNP Paribas Cardif[en] — страховая компания с отделениями в Австрии, Алжире, Аргентине, Бельгии, Болгарии, Бразилии, Великобритании, Венгрии, Германии, Дании, Испании, Италии, КНР (50 %), Колумбии, Люксембурге, Мексике, Нидерландах, Норвегии, Перу, Польше, Португалии, Республике Корея (90 %), России (ООО «Страховая компания Кардиф»), Румынии, Тайване, Турции, Франции, Хорватии, Чехии, Чили, Швейцарии, Швеции, Японии; в Индии работает совместное предприятие SBI Life Insurance Company[en], в котором BNP Paribas принадлежит 22 % акций, а Национальному банку Индии (SBI) — 62,1 %.

Arval — лизинговая компания с отделениями в Австрии, Бельгии, Бразилии, Великобритании, Венгрии, Германии, Греции, Дании, Индии, Ирландии, Испании, Италии, Люксембурге, Марокко, Нидерландах, Польше, Португалии, России, Словакии, Турции, Финляндии, Франции, Чехии, Чили, Швейцарии, Швеции.

Cetelem — розничный банк с филиалами в Алжире, Бразилии, Испании, Мексике, России («Сетелем Банк» ООО, доля BNP Paribas 20,8 %, остальное Сбербанк), Румынии.

Hello bank![en] — виртуальный банк, начавший работу в 2013 году; работает во Франции, Германии (как Consorsbank), Бельгии, Италии, Чехии и Австрии; всего около 3 млн клиентов.

BNP Paribas Investment Partners[en] — дочерняя компания по управлению активами.

Региональные банки

BNP Paribas Fortis[en] — крупнейший банк Бельгии, поглощён в 2008 году после банкротства бельгийско-нидерландской финансовой группы Fortis; помимо Бельгии имеет отделения в Испании, Люксембурге, Румынии, США.

Bank of the West[en] — калифорнийский банк, купленный в 1980 году. Более 600 отделений на среднем западе и западе США, выручка около $2 млрд.

Banca Nazionale del Lavoro[en] — итальянский банк со штаб-квартирой в Риме; основан в 1913 году, в 2006 году куплен BNP Paribas.

Акционерное общество «БНП Париба Банк» (дочерний банк BNP Paribas) был зарегистрирован Банком России под № 3407 28 мая 2002 года. Уставный капитал — 5,8 млрд руб. Банк имеет лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Имеет 39 представительств в РФ. Участник системы страхования вкладов с 22 апреля 2005 года. Банк имеет высший для России рейтинг от агентства Standard & Poors — BB+, по версии русской редакции Forbes, входит в пятерку самых надежных банков России.

На Украине банк владеет 60 % акций «УкрСиббанка» (остальные у Европейского банка реконструкции и развития, ЕБРР). Банк был основан в Харькове в 1990 году, в 2006 году группа BNP Paribas приобрела контрольный пакет акций (51 %), к 2010 году довела свою долю до 99,99 %, но в следующем году продала 15 % ЕБРР, а в 2016 году сократила свою долю до 60 %. На 2018 год активы банка составляли 52 млрд гривен ($2 млрд), уставной капитал 5 млрд гривен, выручка 5,9 млрд гривен, чистая прибыль 2,67 млрд гривен.

BMCI[en] (Banque marocaine pour le commerce et l’industrie, промышленно-коммерческий банк Марокко) — марокканский банк, в котором BNP Paribas принадлежит доля 65 %.

Спонсорство

Группа ведёт активную меценатскую и спонсорскую деятельность. Так при её участии проводятся теннисные турниры в Калифорнии, Риме и Париже. Также гигант банковского рынка Европы является титульным спонсором Кубка Федерации и Кубка Дэвиса.

Примечания

  1. 1 2 3 BNP Paribas SA (BNPP.PA) - Company Officers (англ.). Reuters. Дата обращения 24 августа 2019.
  2. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 Consolidated Financial Statements 2018 (англ.). BNP Paribas SA (26 February 2019). Дата обращения 24 августа 2019.
  3. BNP Paribas SA (BNPP.PA) - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения 24 августа 2019.
  4. BNP Paribas - key figures (англ.). BNP Paribas. Дата обращения 7 августа 2019.
  5. Leading world banks by assets | Statistics. Statista. Дата обращения 29 августа 2019.
  6. Рейтинг «безнадежный». Российские банки не вошли в топ-50 самых надежных банков мира
  7. 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 November 2018). Дата обращения 13 августа 2019.
  8. 1 2 3 4 5 BNP Paribas Group History (англ.). International Directory of Company Histories, Vol. 36. St. James Press, 2001. Дата обращения 27 августа 2019. Архивировано 4 апреля 2017 года.
  9. Banque Paribas' history (фр.). Centre d'Estudis Joan Bardina. Дата обращения 5 февраля 2013.
  10. Reed Stevenson. Fortis asset sale to BNP cleared with Dutch OK (англ.), Reuters (29 April 2009). Дата обращения 27 августа 2019.
  11. Ben Protess and Jessica Silver-Greenberg. BNP Paribas Admits Guilt and Agrees to Pay $8.9 Billion Fine to U.S. (англ.), The New York Times (30 June 2014). Архивировано 30 июня 2014 года. Дата обращения 28 августа 2019.
  12. BNP completes purchase of Bank BGZ from Rabobank (англ.). Reuters (17 September 2014). Архивировано 24 сентября 2015 года.
  13. BNP Paribas : Shareholders Board members Managers & Company Profile (англ.). Superformance. Дата обращения 29 августа 2019.
  14. Share Ownership - Investores & Shareholders (англ.). BNP Paribas (2018). Дата обращения 29 августа 2019.
  15. The world’s 500 largest asset managers – Year end 2017 (англ.). Willis Towers Watson (29 October 2018). Дата обращения 7 августа 2019.
  16. The World’s Largest Public Companies (англ.). Forbes. Дата обращения 7 августа 2019.
  17. Consolidated Financial Statements 2016 (англ.). BNP Paribas SA. Дата обращения 27 августа 2019.
  18. Consolidated Financial Statements 2014 (англ.). BNP Paribas SA. Дата обращения 27 августа 2019.
  19. Consolidated Financial Statements 2012 (англ.). BNP Paribas SA. Дата обращения 27 августа 2019.
  20. Consolidated Financial Statements 2010 (англ.). BNP Paribas SA. Дата обращения 27 августа 2019.
  21. Consolidated Financial Statements 2008 (англ.). BNP Paribas SA. Дата обращения 27 августа 2019.
  22. Consolidated Financial Statements 2006 (англ.). BNP Paribas SA. Дата обращения 27 августа 2019.
  23. Consolidated Financial Statements 2004 (англ.). BNP Paribas SA. Дата обращения 27 августа 2019.
  24. Справочник по кредитным организациям: «„БНП Париба Банк“ ЗАО»
  25. Справочник вкладчика: «„БНП Париба Банк“ ЗАО» (недоступная ссылка)
  26. Рейтинг надежности банков — 2015. www.forbes.ru. Дата обращения 16 сентября 2015.
  27. Історія (укр.). Ukrsibbank BNP Paribas Group. Дата обращения 30 августа 2019.
  28. UkrSibbank (f. Izia) (англ.). EBRD. Дата обращения 31 августа 2019.

Ссылки


Материал из Википедии, свободной энциклопедии · Старая версия: оригинальная статья